Ephelia, il partner end-to-end:
TradiFi + DeFi + Innovation + RWA + AI
TradiFi + DeFi + Innovation + RWA + AI
Ephelia è l'infrastruttura regolata che abilita piattaforme white-label dedicate ai Gestori Patrimoniali, Wealth Manager e Family Office che necessitano ecosistemi funzionali per movimentazione di cassa, regolamento istantaneo, programmabilità dei flussi finanziari, distribuzione e tokenizzazione di asset e prodotti strutturati che garantiscano al wealth manager moderno di competere nello scenario attuale.
Ephelia combina servizi regolati con uno stack tecnologico modulare ed innovativo che garantisce un time-to-market snello, permettendovi di focalizzarsi sul proprio core business, lasciando ad Ephelia l'onere di fornire un'infrastruttura finanziaria sempre innovativa e competitiva.
e-Money and Payments
Structured Products
Stablecoins (Settlements through agnostic Rails)
Native Blockchain infrastructure
RWA Tokenization Services
AI Agents integrated
Perché Ephelia è strategica - Oggi
Il contesto operativo del wealth manager è cambiato radicalmente. I mercati si evolvono ad una velocità che è insostenibile dalla formula: [IT interno + Fornitore].
I clienti esigono: [opportunità globali + controllo e trasparenza + liquidità]. Il divario competitivo con i big-players è significativo ma mai come oggi può essere drasticamente ridotto con la tecnologia e la velocità. Il tutto combinato con una riduzione massiva di e i rischi.
I clienti esigono: [opportunità globali + controllo e trasparenza + liquidità]. Il divario competitivo con i big-players è significativo ma mai come oggi può essere drasticamente ridotto con la tecnologia e la velocità. Il tutto combinato con una riduzione massiva di e i rischi.
Velocità
I processi frammentati tra Banche, PSP, Custodian e Piattaforme di Distribuzione rallentano le operazioni.
I cut-off bancari e i ritardi di regolamento limitano la capacità di reagire rapidamente alle opportunità di mercato, creando frizioni nella gestione della liquidità.
Controllo
La pressione crescente su trasparenza, tracciabilità e governance rende inadeguati i sistemi tradizionali.
Servono strumenti che garantiscano audit-trail completi, riconciliazione immediata e visibilità end-to-end su ogni movimento di cassa e asset.
Efficienza
La complessità operativa si traduce in costi elevati: personale dedicato alla riconciliazione, gestione manuale delle eccezioni, integrazioni costose tra sistemi incompatibili. Il time-to-liquidity diventa un fattore critico di competitività che richiede soluzioni innovative.
Ephelia, il Fintech partner "B2B2x"
Ephelia è il partner Fintech che combina servizi regolati con tecnologia modulare, permettendovi di gestire denaro e strumenti digitali in modo conforme senza rinunciare all'innovazione.
Il Modello Ephelia
Il Wealth Manager mantiene la relazione con il cliente finale, il proprio brand e il controllo commerciale.
Ephelia abilita l'infrastruttura regolata, la tecnologia e l'operatività, invisibili ma essenziali.
Servizi Regolati
Licenze per e-money, servizi di pagamento, prodotti strutturati, custodia di asset digitali e distribuzione. Gestione conforme di denaro, stablecoin e token nel rispetto delle normative.
Tecnologia Modulare
Architettura API-first che si integra perfettamente nel vostro ecosistema esistente. Componenti riutilizzabili che potete attivare progressivamente, senza necessità di sostituire i vostri sistemi core.
Modello B2B2x
Dal White-label completo al Build-custom, a seconda delle vostre esigenze. I vostri clienti interagiscono con il vostro brand, mentre noi gestiamo compliance, rails bancari, blockchain e custodia nel backend.
Ephelia in Pratica
Un set integrato di strumenti che copre l'intera catena di valore, dalla movimentazione di cassa alla tokenizzazione di asset, con compliance by design in ogni componente.
1
Conti Correnti ed e-Money wallet
Segregazione fondi, sub-account per mandati e prodotti d'investimento, movimentazione programmabile, riconciliazione in tempo reale. Multi-currency con FX integrato.
2
Pagamenti Programmabili
Istantanei, in bulk, cross-border, con workflow approvativi multi-firma. Treasury automation per capital call, distribuzioni, rebalancing tra conti.
3
Stablecoin Sandwich tramite es-Currencies
Emissione proprietaria ed integrazione con stablecoin rails esistenti. Redemption, policy di utilizzo, limiti programmabili, streamability, regolamento 24/7.
4
Blockchain Layer
Smart contract personalizzati, auditability completa, integrazioni con custodi istituzionali. Supporto per tutte le EVM e permissioned chain. Integrazione con Canton Network in progress.
5
Tokenizzazione Fondi
Issuance di quote fondo tokenizzate, lifecycle completo, corporate actions automatizzate, trasferimenti controllati con investitori white-list.
6
RWA Tokenizzati
Real estate, private credit, strutturati. Emissione, servicing automatizzato, secondary transfer tra controparti verificate, collateralizzazione tracciabile.
EU Ready
UK Ready
CH Ready
USA Ready
Pagamenti: da costo a vantaggio commerciale
I pagamenti non sono più solo un costo operativo da minimizzare, ma uno strumento strategico che può differenziarvi dalla concorrenza e migliorare significativamente l'esperienza dei vostri clienti e controparti.
Events
Capital call, distribuzione, fee o rebate vengono generate dal vostro sistema di portfolio management secondo programmazioni 1-2-1
Approval
Workflow multi-firma con soglie, controlli ex-ante, policy di destinazione e compliance check totalmente automatizzati
Execution
Esecuzione istantanea o bulk programmata, con notifiche automatiche ai beneficiari e tracking in tempo reale
Confirmation
Conferma di regolamento immediate, con riferimenti univoci e documentazione digitale completa
Riconciliazione
Riconciliazione automatica con sistemi contabili, zero intervento manuale, audit-trail completo
Use Case Concreti
- Capital call e richiami: notifica digitale agli investitori, incasso automatico, riconciliazione immediata con subscription agreements
- Distribuzioni complesse: dividendi, fee, rebate con calcoli automatici, pagamenti multi-beneficiario, approvazioni gerarchiche
- Cash rebalancing: movimenti tra banche e conti per ottimizzare liquidità, ridurre tempi morti, minimizzare rischio operativo
- Deal closing: pagamenti istantanei per closing di operazioni real estate, private equity, club deal con escrow automatizzati
Risultati Misurabili
Tempo di regolamento ridotto da giorni a minuti. Eccezioni e riconciliazioni manuali ridotte del 90%. Net Promoter Score clienti in aumento grazie a trasparenza e velocità.
Una Treasury intelligente per il Wealth
Gestire la liquidità operativa e i flussi di cassa attraverso decine di mandati, veicoli e strutture familiari richiede strumenti progettati specificamente per la complessità del wealth management. I conti bancari tradizionali non sono più sufficienti.
Sub-Accounting Illimitato
Generazione di conti correnti e wallet separati per ogni mandato, veicolo, beneficiario o linea di business. Ruoli e permessi granulari garantiscono segregation of duties e controllo degli accessi.
Segregazione e Reporting
I fondi dei clienti sono segregati, con audit trail immutabile su blockchain. Reporting automatico per compliance, riconciliazione e rendicontazione fiscale.
Workflow Approvativi
Definizione di policy multi-firma, soglie di spesa, controlli ex-ante su destinazioni. Le regole sono applicate automaticamente, riducendo rischio operativo e frodi.
Real-Time Liquidy Dashboard
Un'unica dashboard mostra disponibilità in tempo reale, movimenti in corso, previsioni di cassa e riconciliazione automatica integrata con i maggiori sistemi contabili. Stop a fogli Excel o report manuali.
Governance by Design
La struttura dei permessi riflette la vostra governance: family office con rami familiari separati, asset manager con team investment e operations distinti, wealth manager con advisors dedicati.
es-Currencies: Programmabili e in Streaming per un Settlement 24/7
Le es-Currencies non sono semplicemente "denaro digitale". Sono denaro programmabile che può incorporare regole, vincoli e comportamenti automatici, trasformando radicalmente il modo in cui gestiamo regolamenti e flussi finanziari. Il tutto con flussi continui, secondo-per-secondo.
Programmabilità
Incorporate regole di pagamento direttamente nel denaro: escrow automatici, DvP (Delivery versus Payment), PvP (Payment versus Payment), condizioni di rilascio, vincoli di destinazione.
Streamability
Pagamenti continui nel tempo, non più a scadenze definite. Flussi di cassa che si muovono secondo per secondo, minuto per minuto, invece che blocchi.
Disponibilità 24/7
Regolamento istantaneo in qualsiasi momento, weekend compresi. Eliminate le frizioni causate da cut-off bancari, festività e differenze di fuso orario.
Trasparenza
Audit trail immutabile on-chain per ogni movimento. Riconciliazione semplificata, compliance verificabile, reportistica automatica senza intervento manuale.
Casi d'Uso Trasformativi
Coupon Streaming: cambio di paradigma nella distribuzione dello yield. Invece di pagare cedole trimestrali e possibile distribuire gli interessi in modo continuo, fornendo agli investitori un esperienza di cash flow unica.
Fee Streaming: management fee e performance fee calcolate e pagate "near real-time", aumentando trasparenza e riducendo dispute.
Smart Escrow: fondi bloccati automaticamente al verificarsi di condizioni, rilasciati solo al completamento di milestone verificabili on-chain.
Fixed-Income: Coupon e Fee in Streaming grazie alle es-Currencies
Immaginate un mondo dove le cedole non vengono pagate trimestralmente ma fluiscono continuamente verso gli investitori, pro-rata per ogni minuto o giorno di detenzione. Questo è possibile oggi con le e-currencies programmabili.
01
Riduzione del Mismatch
Allineamento perfetto tra accrual contabile e cash flow effettivo. Non ci sono più periodi "morti" dove l'interesse matura ma non viene pagato, migliorando la gestione della liquidità.
02
Fee Management Innovativo
Management fee e performance fee calcolate e distribuite in near real-time. Maggiore trasparenza per gli investitori, meno dispute sulla metodologia di calcolo.
03
Nuovi Prodotti
Bond o note strutturate con payout condizionali automatici legati a metriche on-chain: performance di asset, eventi di mercato, covenant monitoring in tempo reale.
Pagamento Tradizionale: quattro eventi discreti con lunghi periodi di mismatch tra accrual contabile e cash effettivo.
Streaming Continuo: il flusso di cassa è costante e prevedibile, riducendo volatilità di liquidità e migliorando l'esperienza dell'investitore.
Fixed-Income 4.0: Yield in Streaming con Reinvestimenti Programmabili
Immagina un investimento Fixed Income che genera rendimento in modo continuo, secondo per secondo: lo reinveste istantaneamente in asset digitali come Oro e Bitcoin, con logiche decisionali pre-programmate. Questa innovazione supera i limiti della finanza tradizionale.
Yield in Streaming
Il capitale investito genera interessi e cedole in un flusso costante, aggiornato secondo per secondo, garantendo massima efficienza e disponibilità.
Reinvestimento Smart
Gli interessi generati vengono automaticamente convertiti e allocati in tempo reale in due portafogli distinti: oro digitale e Bitcoin.
Strategie Programmabili
I Bitcoin accumulati possono agire da garanzia per acquisire ulteriore oro digitale (o viceversa), attivando la strategia solo quando specifiche condizioni di mercato predefinite vengono soddisfatte on-chain.
Questo prodotto è intrinsecamente unico e impossibile da replicare con la finanza tradizionale, che richiederebbe processi manuali lunghi, costosi e carichi di rischi operativi di esecuzione. Ephelia lo rende accessibile e automatizzato.
RWA Tokenizzati: Dalla Strutturazione alla Liquidità
I Real World Asset (RWA) rappresentano l'evoluzione naturale della finanza strutturata. Real estate, Infrastrutture, Arte, Commodities e altri asset illiquidi possono essere convertiti in asset digitali, custoditi, scambiati o gestiti come garanzie tramite contratti programmabili.
Real Assets
Tokenizzazione
Distribuzione
Modello Tecnologico: White Label, Build o Hybrid
A seconda delle vostre esigenze di time-to-market, personalizzazione e controllo, offriamo tre modelli di implementazione che potete combinare liberamente.
1
White Label
Go-to market in tempi rapidi, back-office pre-configurato con una visione estensiva sui processi regolati. Brand vostro, infrastruttura nostra. Ideale per validare velocemente un use case.
2
Build Custom
Costruiamo insieme una piattaforma su misura per i vostri workflow specifici. UI, UX, moduli custom che riflettono esattamente i vostri processi.
3
Hybrid
Il meglio di entrambi: partiamo dai nostri moduli pre-built, personalizziamo le aree critiche per voi. Bilanciamo velocità e differenziazione.
Tutti i modelli garantiscono una totale integrazione con i vostri sistemi: CRM, portfolio management, custody. Architettura API-first, webhooks per eventi real-time, single sign-on.
Perché Ephelia rispetto ai Competitor "Single-Point"
Il mercato è frammentato: i PSP non offrono tokenizzazione, le piattaforme blockchain non sono regolate, BaaS offrono soluzioni di asset management. Ephelia è diversa perché copre l'intera catena del valore con un approccio integrato.
Il Vantaggio Ephelia
- Un solo partner, una sola integrazione
- Autorizzato, Regolato e infrastrutturale
- Modello B2B2x: il controllo commerciale rimane totalmente vostro
- Workflow pensati per asset/wealth manager e family office
Riduzione della Complessità
Invece di gestire 5-6 fornitori diversi (payment processor, banca, custody, blockchain provider, tokenization platform), Ephelia è un unico punto di contatto che orchestra tutti i layer.
Questo riduce drasticamente i costi di integrazione, la superficie di rischio operativo e il time-to-market per nuove iniziative.
Tre Pacchetti per Partire in Modo Pragmatico
Non serve implementare tutto subito. Abbiamo progettato tre pacchetti iniziali che permettono di validare velocemente il valore e poi espandere progressivamente le capability.
1. Instant Treasury
Obiettivo: modernizzare la gestione della liquidità operativa con pagamenti istantanei e workflow approvativi.
Include: conti e-money multi-currency, sub-accounting per mandati, pagamenti istantanei e bulk, workflow multi-firma, riconciliazione automatica, dashboard treasury real-time.
Outcome: riduzione del 70% dei tempi di regolamento, eliminazione del 90% delle riconciliazioni manuali, miglioramento della visibilità sulla liquidità.
Timeline: ~8-16 settimane dal kickoff alla produzione.
2. Digital Settlement
Obiettivo: abilitare regolamento 24/7 con stablecoin o e-currency, per operazioni time-sensitive e cross-border.
Include: gateway stablecoin (USDC, EURC regolati da es-C), escrow programmabili, DvP automatico, settlement 24/7 weekend compresi, audit trail blockchain.
Outcome: regolamento istantaneo anche fuori orari bancari, riduzione costi cross-border del 60%, trasparenza completa per compliance.
Timeline: ~12-16 settimane includendo integrazione custody e wallet infrastructure.
3. Tokenized Assets
Obiettivo: lanciare il primo prodotto tokenizzato o RWA con lifecycle completo e controllo dei trasferimenti.
Include: tokenizzazione quote o asset, smart contract con whitelist investitori, subscription/redemption automatizzate, corporate actions programmabili, marketplace privato per secondary.
Outcome: riduzione del 50% dei costi operativi di fund administration, apertura a nuovi canali distributivi, miglioramento liquidità per investitori.
Timeline: ~12-20 settimane includendo legal structuring e smart contract audit.
I pacchetti sono modulari e possono essere combinati. Molti clienti partono con Instant Treasury per validare l'integrazione e i workflow, poi aggiungono Digital Settlement o Tokenized Assets in una seconda fase.
Roadmap: Discovery, Pilot, Scale
Trasformare l'infrastruttura finanziaria è un percorso, non un evento. La nostra metodologia prevede tre fasi strutturate che permettono di mitigare i rischi e massimizzare il valore in modo incrementale.
Discovery (~4-6 settimane)
Mappatura processi esistenti, identificazione pain points, definizione requisiti compliance e integrazione. Workshop con team business, operations, compliance e IT per prioritizzare use case ad alto impatto.
Deliverable: blueprint architetturale, roadmap implementativa, business case con ROI stimato.
Pilot (~8-16 settimane)
Implementazione del primo use case su clientela selezionata. Validazione integrazione tecnica, test workflow operativi, training team, raccolta feedback. KPI chiari per misurare successo.
Deliverable: piattaforma funzionante in produzione, metriche di performance, lessons learned, piano di scale-up.
Scale (~3-6 mesi)
Estensione a più linee di business, automazione processi addizionali, lancio prodotti tokenizzati, espansione a nuovi mercati geografici. Ottimizzazione continua basata su KPI.
Deliverable: operatività full-scale, integrazione completa ecosistema, nuovi flussi revenue abilitati dalla tecnologia.
Prossimi Passi: Workshop Operativo
Organizziamo un workshop di mezza giornata con i vostri team business, compliance e IT per:
- Analizzare in dettaglio i vostri processi e priorità
- Dimostrare la piattaforma con casi d'uso concreti
- Definire insieme la roadmap e i quick wins
- Strutturare un pilot pragmatico e misurabileGrazie